2025年8月30日，国家数据局发布首届“数据基础设施建设典型案例”，深圳联合金融控股有限公司（以下简称“联合金融”）深度参与建设的“粤澳跨境数据验证平台”，从251个顶尖案例中脱颖而出，成功入选。这不仅是对公司技术创新与应用能力的国家级肯定，更是深耕粤港澳大湾区、服务国家战略的生动缩影。每位“联合金融人”，特别是AI金融、跨领域协同、国际化资源整合三大领域的人才，都是这一伟大事业的基石与践行者。

01 立足长远，聚焦“战斗”单元

为进一步响应人才发展战略要求，联合金融于2018年成立了赋能发展中心，全面负责公司的培养体系建设，同时下设经营管理学院、项目管理学院、IT学院、雁扬学院、黄金投资学院、财务管理学院，负责各领域的相关工作。

描绘核心人才画像

粤港澳大湾区的产业升级，核心驱动力在于科技与金融服务的深度融合。这能为跨境数据流动、标准互通、市场一体化创造前所未有的便利条件。基于此，我们描绘出未来3～5年的核心人才画像。

一是处在人工智能融合、应用“深水区”的探索员。AI不再是锦上添花的工具，而是重塑金融业态的核心引擎。联合金融亟需的不仅是算法工程师，更是深刻理解金融业务场景且能将AI技术与风控、客服、合规等具体领域进行深度融合的复合型人才。他们需要具备“AI+金融”的跨界思维，可以主导诸如智能投顾平台、中台数据系统、AI对练等前沿项目的设计与落地。

二是跨领域协同创新的“桥梁型”专家。大湾区的优势为“9+2”城市群的多元生态，只有既懂金融科技又了解高端制造、黄金投资等湾区优势产业知识的专家，才能够敏锐洞察市场需求，制定出色的供应链金融、产业金融等服务方案，成为链接金融与实体经济的关键桥梁。

三是具备全球视野与本地化能力的资源整合者。随着公司稳步迈向全球市场，人才必须具有广阔的眼界和出色的跨境资源整合能力。这就要求熟悉国际规则和不同市场的金融监管政策，能够高效管理与协调分布在全球的技术团队、市场伙伴与资本方，同时深刻理解大湾区的文化与用户习惯，促进全球智慧与本土特色的完美结合。

转向“滴灌式”培养

识别和培养上述顶尖人才，离不开创新实践。这次我们摒弃“大水漫灌”的传统模式，以“分层次、高效率”为核心行动理念，为不同对象定制专属成长路径。

人工智能探索员被置于“粤澳跨境数据验证平台”这类真实、复杂的项目中锤炼。其中涉及珠海与澳门两地的法律合规、数据标准、技术接口和业务流程对接，学员必须在实践中快速学习、适应，通过不断尝试与优化服务方案，学会与港澳机构沟通协作。这也是大湾区政策红利直接转化为人才能力的最佳例证。

针对“桥梁型”专家，推出与香港、澳门高校及科研机构共建的创新实验室，围绕区块链、图数据库、AI大模型在金融领域的应用等方向开展前瞻性研究。其不仅是一个技术孵化器，更将成为人才聚集与培养的高地。优秀员工可以进入实验室，与高校教授、博士生以及国际访问学者一起工作，在最前沿的探索中激发创造力并提升科研能力。

此外，我们还充分利用大湾区的人才流动政策，为国际化人才设计“湾区轮岗计划”。员工可以先后在香港、澳门、珠海、深圳、广州等不同城市的办公室工作，深度参与不同领域的项目，积累跨地域的经验，从而成长为能够驾驭复杂全局的领军人物。港澳公司以及港澳事业部也拥有专属的晋升通道——分为业务干部和管理干部两支队伍（见图表）。以业务干部为例，又分为项目经理、客户经理、产品经理、解决方案经理等等，每个专业岗位都有自己的培养体系和专属课程。

02 布局国际，蝶变从内化开始

企业持续的成功，显于战略，始于文化。能培养出众多支撑大湾区乃至全球业务发展的人才，与联合金融所坚持的“诚信、担当、创造、价值、团结”五大价值观密不可分。

文化铸就奋发之魂

高层领导是文化的首要践行者和传播者，也是“行走的文化符号”。他们通过每日的决策、沟通、奖惩，身体力行地诠释价值观。例如，在“港澳中心OSC离岸运营服务中心”项目中面临技术瓶颈和跨域协调的巨大压力时，领导始终与团队战斗在一线，体现了“担当”与“团结”，而鼓励技术人员大胆采用新架构则是“创造”的彰显。

另外，我们也将价值观融入企业故事，定期评选“诚信之星”“创造先锋”“价值贡献团队”等。通过内部论坛、年会、文化墙等多种渠道，生动地讲述这些榜样的事迹，让抽象的文化变得可知可感。新员工入职的所有课程都由公司的管理团队来讲授，第一课便是“文化沉浸之旅”。期间，课程采取案例研讨、前辈分享等方式，将文化的种子深植于心。

文化并非虚无缥缈的口号，而是切实体现在公司的绩效考核、晋升选拔、资源分配等每一个制度中。每季度都会公布绩优员工以及组织“向绩优学习”的活动，体现价值观的一系列行为将作为评估的重要维度，获奖员工能获得极大的激励和广阔的发展空间。如此一来，文化与员工的日常工作、切身利益紧密相连，显著激发了他们的认同感和工作热情。

建设生态技术系统

在文化宣贯之外，我们也积极将新兴技术应用于内部基础设施建设，全力打造了一个智能化、个性化、高效化的学习与发展系统。

AI赋能业务 自2020年以来，赋能发展中心每年都会面向全集团开展AI培训，普及关于AIGC的各种知识与工具实操，并且牵头跟进各事业部中AI业务赋能的实际落地情况。比如在黄金投资板块的AI黄金行情分析师，可以服务广大投资者，提供专业的黄金期货市场行情分析与预测；产业园事业部研制出AI运营小助手，用以回答各类园区客户的问题，包括政策申报、交通地理条件以及最近的运营活动等。

革新传统平台 我们将传统的培训平台嵌入了AI对练系统。通过与AI进行对练，一线的业务人员能够熟练掌握相关话术，快速从小白晋升为合格专员，节省大量服务时间，提升整体的绩效水平。他们不再会有学习上的心理负担——需要“麻烦”一线管理者；因培训内容不当导致的出苗率低等问题也明显减少。当然，平台还能基于交流自动推荐相应的培训课程、挑战性任务或导师资源，帮助员工实现闭环式自我优化和成长。

沉淀知识资产  截至目前，平台沉淀超过6000份知识，总数同比增长16%。根据知识类型不同，从归属上分为赋能发展中心、雁扬分中心、市场分中心、黄金分中心等，从内容上分为业务经营类、管理领导类、岗位专业类、学习提升类等。在知识管理与经营方面，赋能发展中心于2023年推出相关产品手册，同时进行了广泛的内外部交流实践，受到一众好评。

强化学习研究   大量开展学习研究项目，在企业大学或培训中心都非常少见，而联合金融却倡导“向上看”和“向下看”。“向上看”是指“向研究看齐”，任何工作的开展都要求先深度思考，学习专业学术理论，能够从所做的事情中剥丝抽茧且形成一套逻辑结构，确保具备研究价值。以“情绪研究”项目为例，为探索一线业务员的情绪与工作之间的关系，我们进行了大量研究和探讨，从学习管理心理学的著作到进行霍桑实验，在不懈努力后提炼出“心态生产力”来干预和改善情绪。“向下看”则是以“心态生产力”为机制，贯穿一线业务场景，比如一方面采取“情景修正”策略——“客户拒绝不等于我失败，而是研发新解决方案的起点”，另一方面通过预期管理培训、主管实时支援等，降低消极心态和情绪敏感度。

新的时代帆船已经起航。粤港澳大湾区这片波澜壮阔的水域，为联合金融提供了无限的施展空间。我们将继续坚守初心，以科技为桨、以服务为帆、以人才为压舱石，与所有“联合金融人”一道，携手并进，不仅做中国金融服务的标杆，更成为全球市场上一支备受尊敬的力量。

作者：李杨  联合金融赋能发展中心总监

来源：培训杂志