对于企业来说，数字化是一种全新的经营模式，以数据驱动代替经验驱动。数字化可以分为三个方向——数字化经营、数字化管理、数字化运营。经营方面，在现有的经营管理基础上建立数据化去洞察未来行业的发展，利用数字化支撑未来的决策；管理方面，用远程和风控的手段提升中后台的管理和内部运转的效率；运营方面，利用技术和机器提升数字化程度，达到降本增效的目的，利用数据沉淀和客户需求的洞察来优化客户的体验。

要达到三个方向的数字化，可以分成两个阶段，分别是业务的数据化和数据的业务化。简单来说，业务的数据化就是把数据进行整合和集成，将所有和业务流程相关的数据集成到系统中，去手工、去线下、去断点，把各个业务流程的环节融到线上，可以便利地获取信息并辅助管理和执行。打好基础后就进入了数据的业务化阶段，数据的优化就是数据的产品化，将积累的数据打上数据标签以及经验模型，生成数据产品，提升管理水平和防范风险。

做数字化之前需要有三个“保障”和一个“逐步实现”。三个“保障”：①组织保障，数字化需要很大投入，不管是系统开发还是人力投入，此刻都需要借助公司的力量做集成，同时需要造氛围、树标杆，让大家知道数字化的重要性。②资源保障，要有节奏地在资源和人才上进行投入。③方法保障。业务方法：无论哪种流程梳理方法，都需要持续应用，对于已成型的流程可以从去断点、去重复点、去投入点的角度出发持续检视。系统方法：市场上有成熟的就外购，个性化多的就自行研发。一个“逐步实现”是指业务方面，共享中心涉及的业务种类繁杂，建议从多到少、从简单到复杂的业务入手；数据方面也要从易到难，先建立数据中心，再到标签中心、规则引擎和低代码平台。

平安金服的数字化工作不是一帆风顺的。首先是意识坑，领导层认为投入过大，数字化对人力的优化没有达到期望，此时需要抛开投产的问题回归到业务价值本身以及风控、未来支持方面来说服领导层；拥有多年经验的员工对现有流程非常熟悉，且对数字化之后的失业风险抱有担忧，此时需要找到发展前景，告诉他可以做更高层次的事情。第二是思路坑，项目出发角度容易偏差，部分项目结果存在落差，此时需要回归客户思维，借鉴同行经验，通过项目推动落地。第三是系统坑，随着技术不断发展，很多底层不能支撑发展要求，平安金服在系统重构之后，新系统以工单作为衔接层抽取了审核中台、风控中台、薪税中台等，把业务流程中相似的功能点都通过一个中台来处理，员工在审核平台上进一步处理和核实即可。最后是数据坑，数据散落在各个系统，数据报表仍需手工处理且上线时效长，平安金服通过四层设计完善了数据结构，将手工材料数据和底层数据整合在一起，共同支撑上层分析。

基于此前的设计和转型，平安金服人事共享中心在几年内扩大了服务范围，以同等人力支撑了更多业务服务，得到了各个客户的赞扬。